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Vous souhaitez :
• Un financement de votre cycle d’exploitation qui s’adapte à l’évolution de votre chiffre d’affaires.
• Sécuriser votre développement.
• Alléger la gestion administrative et comptable de vos créances clients et vous recentrer sur votre activité commerciale.
HSBC, avec sa filiale HSBC Factoring (France), vous propose une solution complète de gestion et de financement du poste clients :
• Un financement sous 48h grâce à notre interface web de vos créances commerciales.
• Une couverture à 100 % du risque d’insolvabilité de vos clients et prospects (domestique et international).
• Une gestion complète du compte clients : relance et recouvrement, imputation des règlements, suivi des créances clients.
En complément de ces services, un site transactionnel et des solutions de dématérialisation des opérations vous sont proposés (voir conditions en agence).
- J’ai souscrit un contrat d’affacturage et souhaite obtenir un financement, comment dois-je faire ?
- Comment l'affacturage me garantit-il du règlement de mes factures clients ?
- Je bénéficie d’ores et déjà d’un contrat d’assurance-crédit, puis-je néanmoins bénéficier du service d’affacturage HSBC ?
- Comment gérerez-vous la relance de mes clients ?
- Et si je souhaite conserver la maîtrise de ma relance, que me proposez-vous ?
- Je me développe à l'international, en quoi mon contrat d'affacturage est un atout ?
- Puis-je réaliser mes opérations en ligne ?
- Quel est le coût d’une prestation d’affacturage ?
J’ai souscrit un contrat d’affacturage et souhaite obtenir un financement, comment dois-je faire ?
• Lors de la prise de commande, vous effectuez une demande d’approbation en ligne afin de vous prémunir contre le risque d’insolvabilité.
• Vous facturez la prestation réalisée et livrée à votre client.
• Vous adressez votre facturation à HSBC Factoring (France) par voie électronique ou par courrier.
• Un financement représentant 90 % de votre facture est mis à votre disposition. Vous pouvez l’utiliser à votre convenance.
• HSBC Factoring (France) relance par téléphone et par courrier vos clients en retard de paiement.
• Dès la réception des règlements de votre client, vous êtes informé par notre outil internet.
Comment l'affacturage me garantit-il du règlement de mes factures clients ?
Votre contrat d'affacturage comprend une assurance-crédit qui vous garantit à 100 % contre le risque d'insolvabilité. Pour cela, vous effectuez une demande d'approbation en ligne pour le client ou prospect concerné et le montant souhaité. Une réponse est délivrée dans les 48h maximum (sauf cas particuliers).
L'assurance-crédit peut également être utilisée comme outil de prospection en permettant de vérifier la solvabilité d'un prospect avant d'accepter toute commande.
Je bénéficie d’ores et déjà d’un contrat d’assurance-crédit, puis-je néanmoins bénéficier du service d’affacturage HSBC ?
Vous pouvez conserver votre propre contrat d’assurance-crédit, il sera intégré dans notre solution d’affacturage par le biais d’une délégation de police d’assurance
Comment gérerez-vous la relance de mes clients ?
En choisissant HSBC Factoring (France), vous disposez d’une équipe dédiée à la relance :
• Avant échéance, nous vous avisons des litiges éventuels, vous permettant d’intervenir auprès de votre client et d’éviter tout retard de paiement.
• Un processus de relance modulable tenant compte de votre besoin et du profil de votre clientèle est mis en place. La fréquence et le mode de relance sont progressifs (relance écrite puis téléphonique).
Vous pouvez ainsi vous concentrer sur le suivi commercial de vos clients.
Et si je souhaite conserver la maîtrise de ma relance, que me proposez-vous ?
Suivant vos besoins et après étude de votre dossier, nous pouvons vous conseiller deux types de solutions :
• La relance est effectuée par votre équipe. Vos clients sont informés du contrat et adressent leurs règlements à HSBC Factoring (France) qui en effectue le traitement.
• Vous conservez la gestion intégrale de votre poste clients (relance, recouvrement et gestion des encaissements). Vos clients ne sont pas informés de votre contrat d’affacturage (Contrat Invoice Discounting).
Je me développe à l'international, en quoi mon contrat d'affacturage est un atout ?
La méconnaissance de la langue et des règles et pratiques commerciales du pays rendent difficiles les relances des clients et le recouvrement des factures.
La solution d'affacturage HSBC met à votre disposition une équipe multilingue qui se charge de relancer vos clients et de recouvrir vos créances export, en tenant compte des pratiques commerciales et juridiques locales.
Puis-je réaliser mes opérations en ligne ?
L’ensemble des opérations d’affacturage peuvent être réalisées en ligne, en toute sécurité et en temps réel. Vous pourrez ainsi effectuer une analyse dynamique de votre risque clients, consulter et gérer votre poste clients.
Dans le cadre de son label « Green Factoring », HSBC Factoring (France) met à votre disposition des solutions de traitement de l’information les plus avancées (EDI) permettant une dématérialisation totale de vos cessions de créances.
Quel est le coût d’une prestation d’affacturage ?
Le coût d’un contrat d’affacturage s’ajuste à votre utilisation. Il se décompose de la façon suivante :
• La commission d’affacturage. Elle s’applique au chiffre d’affaires TTC confié et rémunère :
- Les prestations d’assurance-crédit : la prévention, la surveillance permanente de votre portefeuille client et la garantie contre le risque d’impayés.
- La gestion de votre poste clients ; la relance de vos clients et le recouvrement de vos créances, le traitement des règlements, les démarches contentieuses (le cas échéant), la mise à disposition d’outils informatiques et de tableaux de bord.
Elle est déterminée par le nombre de clients et la typologie de cette clientèle.
• La commission de financement. Elle s’applique prorata temporis au financement utilisé sur la période.
Elle est postcomptée en fin de mois. Son taux reste constant quel que soit le délai de paiement des factures.
Prêt bancaire pour votre société, crédit bail immobilier, aide au financement des entreprises … HSBC est une banque sur internet qui propose une large gamme de crédits pour professionnels et entreprises.
