Future of Retirement 6-2 : La retraite, une affaire de familles (2011)
Le second volet du 6^ème rapport de HSBC sur l’Avenir des Retraites met en évidence les éléments suivants :

• Les femmes sont en situation de grande vulnérabilité face à la retraite, notamment parce qu’elle ne s’y préparent pas autant que les hommes, et parce que leur épargne va prioritairement à leurs enfants

• Il existe toujours un partage nettement sexué dans la façon dont les hommes et les femmes se répartissent les responsabilités financières au sein de leur foyer : les hommes sont par exemple leaders dans la gestion des investissements à long terme, et les femmes le sont dans la gestion du budget familial.

• Il existe une appréhension du risque d’investissement différente entre Orient et Occident, motivée par des facteurs culturels et économiques et les Françaises apparaissent comme la population la plus averse au risque parmi tous les pays interrogés.

Ces constats mettent l’accent sur le fait que l'on doit pouvoir encourager les Français et plus particulièrement les Françaises à investir sur du long terme, afin qu'ils soient en mesure de :

   - Préparer efficacement leur retraite
   - Transmettre un patrimoine à leurs enfants

Future of Retirement 6 : Préparer sa retraite, c’est la réussir (2011)
Le 6^ème rapport de HSBC sur l’Avenir des retraites met en évidence les éléments suivants :

• Les débats liés au financement des retraites et de la dépendance ont créé un climat très anxiogène autour de la question de la longévité dans les pays développés, en France particulièrement

• Pour la première fois, la sécurité financière est partout dans le monde en passe de rattraper le facteur santé comme la condition essentielle pour vivre une retraite heureuse

• Les plus jeunes générations sont particulièrement inquiètes à l’idée de devoir financer, en plus de leurs propres dépenses de santé, la perte d’autonomie de leurs parents

• Le déficit de préparation face à la retraite est une tendance persistante puisque 1 personne sur 2 dans le monde ne planifie pas ses finances en vue de cette période de la vie

• L’étude met pourtant en évidence que la planification financière et le conseil sont une combinaison qui permet de profiter d’un confort financier plus important, ainsi que d’une perception plus positive de la retraite

Future of Retirement 5 : Il est temps de se préparer (2009)
Le 5^ème rapport de HSBC sur l’Avenir des retraites, met en évidence les éléments suivants :

• Les stratégies de survie à court terme mises en place par les ménages pour faire face à la récession créent un sérieux déficit d’épargne à long terme pour les retraites

• On observe un déficit persistant de planification des retraites, bien que les individus soient conscients de l’allongement de leur espérance de vie

• Ce phénomène se trouve exacerbé par le déficit de compréhension des mécanismes financiers, de formation et de conseil dans le domaine financier

• Les ménages sont davantage soucieux de protéger leurs biens à court terme que de s’assurer un degré suffisant de sécurité financière au moment de la retraite

Conséquence de tous ces facteurs, les individus rencontreront souvent des difficultés financières pendant leur retraite, à moins qu’ils n’entreprennent de revoir leurs priorités et qu’ils ne commencent à planifier l’avenir.

L'étude a remporté deux médailles d'honneur « International Business Awards 2010 »
pour la Meilleure Campagne de Communication et de Relations Publiques
dans les catégories « Global Issues » et « Marketing : Consumer and Products ».
Pour en savoir plus sur les International Business Awards, également connus sous le
nom de Stevie Awards, cliquez ici.

Future of Retirement 4 : Investir pour le futur (2008)
Un désir des seniors de léguer des valeurs immatérielles plutôt que de l’argent

• 62% des sondés français souhaitent transmettre en priorité des valeurs immatérielles (état d’esprit, sens de l’humour, savoir, engagement envers la communauté) plutôt que de l’argent (10%) à leurs descendants.

• Les 40-59 ans redoutent beaucoup plus la perte d’autonomie physique que financière. C’est tout particulièrement le cas pour la France qui affiche le taux d’inquiétude le plus élevé du monde, face à la maladie ou l’invalidité (90% contre 70% dans le monde) et la dépendance (82% contre 60% dans le monde).

• La génération proche de la retraite (40-60 ans) attend beaucoup de cette période mais, d’une manière générale y est mal préparée. Même s’ils se savent maîtres de leur sécurité financière, 58% des interviewés estiment qu’il est du rôle de l’Etat de mettre en place un système obligatoire d’épargne privée pour compenser ce manque.

Future of Retirement 3 : La nouvelle génération seniors (2007)
Un apport majeur des seniors à l’économie et à la société

• Le travail bénévole des 60-79 ans représente plus de 7 Mds€ par an. L’apport des seniors à travers leur activité salariée est également significatif.

• Un soutien majeur pour la famille, les seniors jouent un rôle prépondérant dans l’aide financière et pratique apportée à leur famille. En France, comme dans le monde, les relations intergénérationnelles sont particulièrement solides.

• Les septuagénaires sont les nouveaux quinquagénaires ! Aussi énergiques à 70 ans qu’à 50 ans, les seniors sont de plus en plus actifs, en meilleure santé et ont le sentiment de mieux contrôler leur vie.

Future of Retirement 2 : L’avenir des retraites (2006)
Salariés et entreprises, vers une convergence d’opinion...

• Pour 78% des personnes interrogées, la retraite constitue le départ d’une nouvelle vie : les notions de liberté et de bonheur y sont généralement associées. Famille, amis et formes physiques sont autant d’éléments essentiels à une retraite épanouie.

• 66% des Français souhaitent disposer de flexibilité pour continuer à travailler pendant leurs vieux jours ou envisager cette nouvelle étape de vie.

• Les individus et les entreprises sondés sont favorables à une forme d’épargne obligataire pour la retraite.

• Les seniors représentent un ADN précieux pour les entreprises, mais les efforts réalisés sont encore insuffisants pour retenir les compétences et l’expérience des actifs plus âgés.

Future of Retirement 1 : L'avenir des retraites (2005)
Une nouvelle vision de la retraite

• La retraite est perçue comme le début d’une nouvelle vie : plus de 50% des sondés en France considère cette période comme l’occasion de réaliser leurs projets.

• L’imposition d’un âge obligatoire de départ à la retraite est unanimement rejetée. 2 Français sur 3 pensent que les personnes de plus de 65 ans devraient avoir le droit de travailler aussi longtemps qu’elles le souhaitent.

• Les pays, les organisations et les individus pourraient faire davantage pour se préparer. La préparation financière apparaît comme un point extrêmement important pour vivre une retraite épanouie.